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華融新聞

深耕不良主業 積蓄向上動能

——中國華融發布2020年中期業績

2020-09-01

  8月31日,中國華融(股票代碼HK:2799)發布2020年中期業績公告。9月1日上午,中國華融在京召開業績發布會,公司總裁李欣,副總裁徐勇力,總裁助理楊佩、高敢,以及相關部門主要負責人出席發布會。會上,李欣介紹了2020年上半年公司整體經營及未來發展情況,高敢就中期業績表現做具體介紹。中國華融股東代表、境內外主流投行、大型投資機構及評級機構等50余名代表通過電話會議系統參加會議。

  2020年上半年,面對復雜嚴峻的外部環境,中國華融攻堅克難、主動應變,堅決貫徹落實黨中央、國務院和銀保監會決策部署,一手抓疫情防控,一手抓經營管理,保持了集團經營平穩,在服務經濟社會恢復發展和“六穩”“六保”工作大局中發揮應有作用、彰顯使命擔當。雖然公司短期業績出現一定下降,但經過兩年多的持續攻堅,中國華融主業基礎更加穩固,高質量發展的動能持續增強,隊伍打硬仗的本領得到磨練,統籌應對多方挑戰的能力得到提升,為未來行穩致遠奠定了基礎。

  不良資產主業平穩增長 形成集團業績的有力支撐

  受新冠肺炎疫情和持續壓降非主業無優勢業務的影響,以及2020年上半年資本市場表現不及上年同期的影響,集團上半年實現收入總額456.88億元、淨利潤7.92億元、歸屬于本公司股東淨利潤2.10億元,均同比下降,但下降規模相對有限,收入、利潤結構性調整,趨勢持續向好。集團核心業務不良資產主業保持平穩,上半年實現不良債權資產收入總額210.70億元,同比增長2.9%。不良資產經營分部實現稅前利潤75.93億元,不良資產主業以集團近50%的資產規模,貢獻了60%以上業務收入和190%以上稅前利潤,貢獻度大幅提升。

  主業加快轉型創新 高質量發展新動能持續顯現

  不良資產收購力度持續加大,新增收購規模和余額均保持同業領先,有力發揮了不良資產行業國家隊、主力軍作用。

  收購處置類業務方面,新增收購成本238.29億元,同比大幅增長41.1%,加大收處聯動,定向收購、精細化管理初見成效,已結項目內含報酬率(IRR)提升至15.2%。收購重組類業務方面,規模保持穩定,新增收購債權699.41億元,實現收入166.36億元,同比增長8.7%,月均年化收益率8.6%,較去年同期有所提高。問題企業重組占比持續提升,在國有企業主輔業剝離、參與企業破產重整、支持上市民營企業紓困等重點業務領域實現突破,業務模式和題材進一步豐富,並有一定的項目儲備,正逐步成為公司業務新的增長點。市場化債轉股業務方面,緊跟國家戰略優化布局,增加對信息技術、高端裝備、新材料、新能源、節能環保以及生物醫藥等戰略性新興產業及科技創新企業投資項目開發儲備。截至2020年6月末,集團開展的市場債轉股業務累計已投放255.50億元。

  金融服務板塊穩步增長 核心牌照類子公司平穩發展

  金融服務分部上半年實現稅前利潤36.49億元,同比穩步增長,核心金融牌照公司保持良好發展態勢,銀行和金融租賃業務實現利息收入109.02億元,同比增長1.6%。其中,華融湘江銀行截至2020年6月末資產總額3869.42億元,較年初增長5.5%;上半年實現稅前利潤21.56億元,同比增長9.1%,年化平均股權回報率12.5%,保持合理較高水平,不良貸款率、流動性比率等指標好于銀行業平均水平,其他主要經營指標均符合或優于監管標準。華融金融租賃始終保持良好的盈利能力和風險管理水平,上半年實現稅前利潤 12.12 億元,同比增長4.3%,年化平均股權回報率 11.2%。華融證券經營業績實現好轉,發展能力逐步恢復,淨利潤行業排名第69位,較去年同期提升29位,投行業務拓展加速推進,完成京北方IPO、百利科技非公開增發及18個債券項目發行。

  主業板塊做加法 非主業板塊做減法

  中國華融集團資產規模總體平穩、結構優化,業務結構調整力度加大,集團轉型發展基礎更加牢固。加大主業資源配置,集團核心業務資產規模持續增加,收購重組類、收購處置類資產分別較年初增長1.9%、6.9%,銀行、金融租賃等核心牌照業務資產規模增長2.8%。不良資產經營分部和金融服務分部收入貢獻度同比提高6.6個百分點,占收入總額的比例達97.6%。持續推進瘦身化險,推進機構整合,非主業、無優勢的非金子公司撤並階段性完成。資產質量保持平穩,完善風險化解機制,加大存量風險項目回收力度,挖掘存量資產價值,向存量要效益取得積極成效。集團計提減值損失62.79億元,同比下降52.2%。資本基礎進一步夯實,內生資本增速持續高于風險加權資產增速,母公司資本充足率由2019年末的15.29%提升至2020年6月末的15.65%,杠桿率由2019年末的9.2倍下降至2020年6月末的8.8倍。

  落實“六穩”“六保”要求 踐行國有金融機構使命擔當

  面對新冠肺炎疫情的沖擊,中國華融迅速響應、主動作為,積極落實“六穩”“六保”要求,出台《做好疫情防控期間業務經營工作指引》、《全面做好防疫抗疫期間業務經營的指導意見》,設立專項額度,下浮內部借款成本,降低收益要求,簡化業務流程,對流動性遇到暫時困難、符合條件的企業及時給予延展期等政策支持,實施抗疫重組項目金額29.96億元、5000萬美元,成功開展行業首單抗疫項目債務收購重組。

  集團旗下子公司積極發揮牌照功能,加大實體經濟支持力度。華融湘江銀行著力幫扶小微企業和個體工商戶渡過疫情難關,實體經濟投放信用總量余額持續增加,截至6月末已累計投放普惠金融貸款113.20億元,涉及15.4萬戶貸款客戶。華融金融租賃迅速采取疫情應急措施,針對小微企業量身定制金融支持方案,累計對接落實401家小微客戶的金融需求,新增投放金額75.00億元,減免租金1600萬元。華融證券積極發揮資本中介功能,成功發行30億元疫情防控債券,累計認購相關金融機構和企業發行的疫情防控債券16.7億元,協助湖北省內最大的城商行漢口銀行加快發行小微金融債,為疫情防控和復工復產提供金融助力。

  強化戰略實施與集團協同 健全內控合規與風險管理體系

  持續推進新華融三年戰略規劃細化實施,上半年制定出台《2020年公司業務發展規劃實施指導意見》,確保高質量發展戰略引領業務發展。強化集團協同,建立完善協同機制,上半年實施協同項目規模279.82億元,實現協同業務收入40.40億元。

  持續加強合規建設,建立監管意見整改台賬,持續抓好整改落實。對標監管要求,全面完善公司制度體系,完成立改廢的制度性文件共計374項。加強新產品、新業務合規性審核,針對薄弱環節加強內控監督與合規檢查。新建或完善信息系統19個,將合規要求內嵌到業務流程中,強化內控信息化剛性約束。完善風險管理政策、工具,優化內部評級、減估值模型和系統管控流程,完善客戶限額管理機制,調整完善關聯交易及內部交易管理體系。多渠道優化負債結構,成功在境外發行18億美元高級債券。

  2020年是不同尋常的一年。展望下半年,隨著經濟社會發展進一步恢復,以國內大循環為主體、國內國際雙循環相互促進的新發展格局逐步形成,供給側結構性改革持續深化,金融資產管理公司將在後疫情時期面臨更大機遇、發揮更大作用。中國華融將順勢而為,保持戰略定力,立足功能定位,深耕不良主業,深化改革轉型,加快構建適應新形勢的主業模式、競爭優勢、管理機制和發展格局,在新的歷史機遇中,實現更高質量、更可持續的發展,用更為穩定、更有價值的經營業績回報廣大股東和社會各界的信任與支持。

  發布會上,中國華融管理層就市場重點關注的公司中期業績、主業發展狀況、經營規劃等問題進行了坦誠、務實的溝通與交流,充分回應市場關切,向外界傳遞了積極的聲音和堅定的信心。

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