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华融新闻

深耕不良主业 积蓄向上动能

——中国华融发布2020年中期业绩

2020-09-01

  8月31日,中国华融(股票代码HK:2799)发布2020年中期业绩公告。9月1日上午,中国华融在京召开业绩发布会,公司总裁李欣,副总裁徐勇力,总裁助理杨佩、高敢,以及相关部门主要负责人出席发布会。会上,李欣介绍了2020年上半年公司整体经营及未来发展情况,高敢就中期业绩表现做具体介绍。中国华融股东代表、境内外主流投行、大型投资机构及评级机构等50余名代表通过电话会议系统参加会议。

  2020年上半年,面对复杂严峻的外部环境,中国华融攻坚克难、主动应变,坚决贯彻落实党中央、国务院和银保监会决策部署,一手抓疫情防控,一手抓经营管理,保持了集团经营平稳,在服务经济社会恢复发展和“六稳”“六保”工作大局中发挥应有作用、彰显使命担当。虽然公司短期业绩出现一定下降,但经过两年多的持续攻坚,中国华融主业基础更加稳固,高质量发展的动能持续增强,队伍打硬仗的本领得到磨练,统筹应对多方挑战的能力得到提升,为未来行稳致远奠定了基础。

  不良资产主业平稳增长 形成集团业绩的有力支撑

  受新冠肺炎疫情和持续压降非主业无优势业务的影响,以及2020年上半年资本市场表现不及上年同期的影响,集团上半年实现收入总额456.88亿元、净利润7.92亿元、归属于本公司股东净利润2.10亿元,均同比下降,但下降规模相对有限,收入、利润结构性调整,趋势持续向好。集团核心业务不良资产主业保持平稳,上半年实现不良债权资产收入总额210.70亿元,同比增长2.9%。不良资产经营分部实现税前利润75.93亿元,不良资产主业以集团近50%的资产规模,贡献了60%以上业务收入和190%以上税前利润,贡献度大幅提升。

  主业加快转型创新 高质量发展新动能持续显现

  不良资产收购力度持续加大,新增收购规模和余额均保持同业领先,有力发挥了不良资产行业国家队、主力军作用。

  收购处置类业务方面,新增收购成本238.29亿元,同比大幅增长41.1%,加大收处联动,定向收购、精细化管理初见成效,已结项目内含报酬率(IRR)提升至15.2%。收购重组类业务方面,规模保持稳定,新增收购债权699.41亿元,实现收入166.36亿元,同比增长8.7%,月均年化收益率8.6%,较去年同期有所提高。问题企业重组占比持续提升,在国有企业主辅业剥离、参与企业破产重整、支持上市民营企业纾困等重点业务领域实现突破,业务模式和题材进一步丰富,并有一定的项目储备,正逐步成为公司业务新的增长点。市场化债转股业务方面,紧跟国家战略优化布局,增加对信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保以及生物医药等战略性新兴产业及科技创新企业投资项目开发储备。截至2020年6月末,集团开展的市场债转股业务累计已投放255.50亿元。

  金融服务板块稳步增长 核心牌照类子公司平稳发展

  金融服务分部上半年实现税前利润36.49亿元,同比稳步增长,核心金融牌照公司保持良好发展态势,银行和金融租赁业务实现利息收入109.02亿元,同比增长1.6%。其中,华融湘江银行截至2020年6月末资产总额3869.42亿元,较年初增长5.5%;上半年实现税前利润21.56亿元,同比增长9.1%,年化平均股权回报率12.5%,保持合理较高水平,不良贷款率、流动性比率等指标好于银行业平均水平,其他主要经营指标均符合或优于监管标准。华融金融租赁始终保持良好的盈利能力和风险管理水平,上半年实现税前利润 12.12 亿元,同比增长4.3%,年化平均股权回报率 11.2%。华融证券经营业绩实现好转,发展能力逐步恢复,净利润行业排名第69位,较去年同期提升29位,投行业务拓展加速推进,完成京北方IPO、百利科技非公开增发及18个债券项目发行。

  主业板块做加法 非主业板块做减法

  中国华融集团资产规模总体平稳、结构优化,业务结构调整力度加大,集团转型发展基础更加牢固。加大主业资源配置,集团核心业务资产规模持续增加,收购重组类、收购处置类资产分别较年初增长1.9%、6.9%,银行、金融租赁等核心牌照业务资产规模增长2.8%。不良资产经营分部和金融服务分部收入贡献度同比提高6.6个百分点,占收入总额的比例达97.6%。持续推进瘦身化险,推进机构整合,非主业、无优势的非金子公司撤并阶段性完成。资产质量保持平稳,完善风险化解机制,加大存量风险项目回收力度,挖掘存量资产价值,向存量要效益取得积极成效。集团计提减值损失62.79亿元,同比下降52.2%。资本基础进一步夯实,内生资本增速持续高于风险加权资产增速,母公司资本充足率由2019年末的15.29%提升至2020年6月末的15.65%,杠杆率由2019年末的9.2倍下降至2020年6月末的8.8倍。

  落实“六稳”“六保”要求 践行国有金融机构使命担当

  面对新冠肺炎疫情的冲击,中国华融迅速响应、主动作为,积极落实“六稳”“六保”要求,出台《做好疫情防控期间业务经营工作指引》、《全面做好防疫抗疫期间业务经营的指导意见》,设立专项额度,下浮内部借款成本,降低收益要求,简化业务流程,对流动性遇到暂时困难、符合条件的企业及时给予延展期等政策支持,实施抗疫重组项目金额29.96亿元、5000万美元,成功开展行业首单抗疫项目债务收购重组。

  集团旗下子公司积极发挥牌照功能,加大实体经济支持力度。华融湘江银行着力帮扶小微企业和个体工商户渡过疫情难关,实体经济投放信用总量余额持续增加,截至6月末已累计投放普惠金融贷款113.20亿元,涉及15.4万户贷款客户。华融金融租赁迅速采取疫情应急措施,针对小微企业量身定制金融支持方案,累计对接落实401家小微客户的金融需求,新增投放金额75.00亿元,减免租金1600万元。华融证券积极发挥资本中介功能,成功发行30亿元疫情防控债券,累计认购相关金融机构和企业发行的疫情防控债券16.7亿元,协助湖北省内最大的城商行汉口银行加快发行小微金融债,为疫情防控和复工复产提供金融助力。

  强化战略实施与集团协同 健全内控合规与风险管理体系

  持续推进新华融三年战略规划细化实施,上半年制定出台《2020年公司业务发展规划实施指导意见》,确保高质量发展战略引领业务发展。强化集团协同,建立完善协同机制,上半年实施协同项目规模279.82亿元,实现协同业务收入40.40亿元。

  持续加强合规建设,建立监管意见整改台账,持续抓好整改落实。对标监管要求,全面完善公司制度体系,完成立改废的制度性文件共计374项。加强新产品、新业务合规性审核,针对薄弱环节加强内控监督与合规检查。新建或完善信息系统19个,将合规要求内嵌到业务流程中,强化内控信息化刚性约束。完善风险管理政策、工具,优化内部评级、减估值模型和系统管控流程,完善客户限额管理机制,调整完善关联交易及内部交易管理体系。多渠道优化负债结构,成功在境外发行18亿美元高级债券。

  2020年是不同寻常的一年。展望下半年,随着经济社会发展进一步恢复,以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局逐步形成,供给侧结构性改革持续深化,金融资产管理公司将在后疫情时期面临更大机遇、发挥更大作用。中国华融将顺势而为,保持战略定力,立足功能定位,深耕不良主业,深化改革转型,加快构建适应新形势的主业模式、竞争优势、管理机制和发展格局,在新的历史机遇中,实现更高质量、更可持续的发展,用更为稳定、更有价值的经营业绩回报广大股东和社会各界的信任与支持。

  发布会上,中国华融管理层就市场重点关注的公司中期业绩、主业发展状况、经营规划等问题进行了坦诚、务实的沟通与交流,充分回应市场关切,向外界传递了积极的声音和坚定的信心。

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